Jadis réservées à une poignée de geeks militants, les cryptomonnaies sont devenues des actifs plus populaires que jamais.
Propulsées dans la lumière par la vertigineuse ascension du cours du bitcoin, elles sont passées de projet fantasque à véritable monnaie que tout le monde s’arrache.
Mais pour les néophytes, il n’est pas toujours aisé de savoir comment se lancer dans l’aventure.
Vous voulez diversifier votre patrimoine et miser sur une technologie au potentiel révolutionnaire ?
Découvrez tout de suite pourquoi investir dans le bitcoin et les cryptomonnaies, et surtout comment faire pour acquérir vos premiers tokens !
Les cryptomonnaies révolutionnent le monde de la finance
Les cryptomonnaies sont des monnaies entièrement virtuelles qui s’échangent grâce à une technologie révolutionnaire : la blockchain. Grâce à ces actifs d’un nouveau genre, il devient possible de faire des transferts dans différentes monnaies de façon très rapide, sécurisée, sans frais, anonyme et sans passer par le système bancaire traditionnel.
Autant dire que le bitcoin et les autres crypto-actifs ont tout pour révolutionner le système monétaire que nous connaissons.
C’est d’ailleurs dans cet esprit de liberté cher aux hackers qu’un mystérieux programmeur connu sous le nom de Satoshi Nakamoto crée en 2009 ce qui est aujourd’hui la plus célèbre des cryptomonnaies.
Si les tokens ne valent pas grand-chose au début, leurs cours flambe soudainement, au point d’attirer la convoitise des investisseurs et de donner naissance à des centaines d’autres monnaies virtuelles
. Le but de cet article est d’expliquer aux débutants pourquoi investir dans les cryptomonnaies et de quelle manière accéder à ces placements d’un nouveau genre. Le tout en évitant les nombreuses arnaques qui ont envahi la toile depuis que la fièvre de l’or numérique aiguise les appétits.
Pourquoi investir dans les cryptomonnaies ?
Investir dans les cryptomonnaies est une bonne manière de diversifier vos placements pour faire travailler votre épargne. Le rendement de la plupart des actifs traditionnels fait pâle figure à côté de l’envolée fulgurant du cours du bitcoin.
D’autres cryptomonnaies, comme l’Ethereum, connaissent également une belle progression. Même si on déplore des périodes de reculs, le cours des monnaies dématérialisées semble toujours finir par repartir à la hausse.
L’appât du gain n’est pas la seule bonne raison d’investir dans le bitcoin et autres tokens. De nombreux acheteurs possèdent ces monnaies, car ils pensent que la technologie blockchain est l’avenir du système bancaire. Plus que le désir de réaliser une plus-value rapide, ils veulent participer à une évolution technologique majeure. Et ce n’est pas l’intérêt des grandes entreprises pour la blockchain qui va leur donner tort.
En effet, si les acteurs institutionnels de la finance ont tout d’abord moqués, puis boudés le bitcoin, ils lui portent aujourd’hui le plus grand intérêt.
Certaines sociétés vont même jusqu’à développer leur propre cryptomonnaie, ou proposer des produits basés sur la technologie blockchain. L’époque où les monnaies virtuelles étaient une excentricité de cyber punk est belle et bien révolue.
La troisième bonne raison d’investir dans le bitcoin et les cryptomonnaies, c’est que ce placement s’adapte à votre budget. Si vous souhaitez investir dans de l’or, ou acheter des devises classiques, vous devez impérativement posséder une certaine somme. Le prix d’une once d’or, par exemple.
Comme les monnaies virtuelles sont totalement immatérielles, il est possible de les diviser en fractions infimes. Ainsi, même si vous n’avez pas les 36 741 € nécessaires pour vous offrir un bitcoin aujourd’hui, vous pouvez acheter un morceau de cette monnaie qui correspond à vos économies.
Comment investir dans les cryptomonnaies ?
Acheter des bitcoins sur une plateforme d’échanges
La manière la plus répandue d’investir dans les cryptomonnaies est d’acheter directement des tokens en passant par une plateforme d’échanges spécialisée. C’est d’ailleurs ainsi que se sont conclues les premières transactions en bitcoin.
Dans ce cas, vous utilisez la monnaie de votre pays pour la convertir en bitcoin, ethereum, dash, ou toute autre monnaie virtuelle de votre choix, au prix du cours journalier. Vous pouvez conserver vos actifs, ou les utiliser pour faire des achats, puisque vous êtes le propriétaire des devises.
Pour sécuriser vos transactions, mieux vaut choisir une plateforme de référence qui ne soit pas domiciliée dans un paradis fiscal. À titre d’exemple, Coinbase et Coinhouse font figure de valeur sûre.
Vous devez y ouvrir un compte, puis l’approvisionner en argent par le moyen de paiement de votre choix. Une fois cette formalité accomplie, vous pouvez indiquer la somme à convertir en cryptomonnaie pour finaliser l’opération. Bien entendu, la transaction comporte des frais qui varient selon l’opérateur.
Faire du trading avec les cryptomonnaies
Investir directement dans le bitcoin peut faire peur ou sembler compliquer aux investisseurs les moins technophiles. Dans ce cas, il est possible de faire du trading sur des sites dédiés. Dans ce cas, vous n’achetez pas réellement la monnaie en question.
Vous pariez sur les fluctuations de son cours à la hausse, ou à la baisse via des produits financiers appelés CFD. Vous pouvez programmer à l’avance des ordres d’achat ou de vente en fonction des seuils atteints par le token que vous suivez.
Cette solution est plutôt réservée aux habitués des marchés boursiers qui l’utilisent déjà sur des actifs traditionnels. Si vous comptez y avoir recours, une solide formation est un préalable indispensable, car le niveau de risque est beaucoup plus élevé qu’avec l’achat direct de cryptomonnaies.
Investir dans un ETF indexé sur le bitcoin
La troisième solution pour investir dans le bitcoin et les cryptomonnaies, c’est de miser sur un ETF indexé sur le bitcoin. Les ETF sont des fonds indiciels qui répliquent le cours d’une valeur précise. Il existe des ETF indexés sur les indices boursiers les plus connus. Depuis peu, les cryptomonnaies font aussi partie des options proposées par ces fonds de placement spécialisés.
Une fois encore, vous n’achetez pas directement la cryptomonnaie, mais des parts de l’ETF qui réplique son cours. Les performances de votre produit sont donc égales à celles de l’indice qu’il suit. Si vous placez votre argent dans un ETF indexé sur bitcoin et que son cours monte, vous gagnerez de l’argent sans avoir besoin de détenir une seule fraction de bitcoin.
Comment conserver les cryptomonnaies ?
Quand on veut stocker des actifs physiques, il faut louer un coffre-fort à la banque, ou investir dans une armoire forte chez soi. Mais comment faire pour stocker des pièces virtuelles ?
Lorsque vous achetez des cryptomonnaies, vous avez besoin de pouvoir les conserver de façon sécurisée jusqu’au moment de les revendre. On utilise pour cela un espace appelé « wallet ». Vous devez en avoir un par type de cryptomonnaie que vous possédez.
Ce « wallet » peut être un support physique sur lequel les informations correspondant à vos avoirs numériques sont encodées. S’il n’est pas connecté au réseau Internet, c’est la manière la plus sûre de conserver votre or numérique.
Vous pouvez aussi utiliser un logiciel dédié à cet usage. Il vous fournira une adresse sur laquelle vos tokens seront envoyés. Même si la sécurité a fait des progrès dans ce domaine, il est impossible d’exclure totalement le risque de piratage en optant pour cette seconde solution.
Comment choisir sur quelle cryptomonnaie investir ?
Le succès fulgurant du bitcoin a fait des émules. De nombreuses monnaies numériques ont inondé le marché, chacune espérant devenir le nouvel or de la toile. Malheureusement, la quasi-totalité de ces tokens se sont révélés être de mauvaises affaires, voire des arnaques.
Pour investir dans une cryptomonnaie, le mieux à faire est de vous fier à des valeurs sûres dont le cours a déjà connu une hausse durable. Le bitcoin et l’ethereum restent les têtes de listes en la matière.
Si vous tenez absolument à miser sur une nouvelle monnaie, assurez-vous d’abord de lire le livre blanc de celle-ci et de la comprendre. Toute monnaie virtuelle doit avoir une utilité précise, autre que la seule spéculation. Intéressez-vous également à l’équipe à l’origine du projet pour juger de ses compétences et de son sérieux. Enfin, évitez les levées de fonds en cryptomonnaies, qui s’avèrent presque toujours être des arnaques.
Investir dans le bitcoin est-il risqué ?
Pour chaque investissement, il faut toujours se poser la question du risque. Qu’il s’agisse du bitcoin, ou de n’importe quel autre crypto-actif, la réponse est, sans aucun doute, affirmative. Les monnaies virtuelles sont indépendantes de toute institution financière.
Elles ne sont régulées par aucune instance et obéissent seulement aux règles définies lors de leur création. Il est donc tout à fait possible qu’elles perdent la totalité de leur valeur marchande du jour au lendemain si un événement survient.
Cependant, il existe de bonnes raisons de penser qu’elles ne s’effondreront pas totalement. Le fait que les millionnaires et les grandes entreprises s’y intéressent, par exemple. Les riches ne prennent jamais de risques inconsidérés.
Si les cryptomonnaies n’étaient que de simples objets de spéculation bénéficiant d’un effet de bulle, ou des arnaques comme on peut parfois l’entendre, ils ne risqueraient pas une partie de leur capital. Pour ne pas vous retrouver dans une situation difficile, ne vous devez seulement investir l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, que ce soit dans le bitcoin, ou dans toute autre monnaie.
Acheter des cryptomonnaies est-il légal ?
La réponse à cette question dépend entièrement de votre pays de résidence. Face à ces actifs qu’ils ne peuvent pas réguler, ni encadrer, les États ont des réactions très différentes. Si vous habitez en Europe, il est totalement légal d’acheter des bitcoins, ou toute autre monnaie virtuelle de votre choix, puisqu’aucune loi ne l’interdit explicitement, pour le moment.
Aux États-Unis, en revanche, cela dépend de votre lieu de résidence. L’Asie semble bien moins tolérante avec ce nouvel or numérique. Prenez donc le temps de bien vous renseigner sur la réglementation qui vous est applicable et vérifiez régulièrement qu’elle n’a pas évolué.
Ce qui est certain, c’est que les cryptomonnaies ne sont pas des monnaies centrales. Leur cours ne peut donc être garanti par aucun pays. La contrepartie de la grande liberté que le bitcoin permet, c’est qu’il n’existe pas de garde-fou institutionnel. Avant de placer votre argent sur des cryptos-actifs, vous devez donc bien comprendre qu’il n’existe aucun fonds de garantie, ou autre dispositif légal en cas de perte.
Quelle fiscalité pour les monnaies virtuelles ?
Comme tout placement, les cryptomonnaies sont soumises à la fiscalité dans de nombreux pays. Un comble pour des monnaies censées permettre de s’affranchir de la mainmise de l’État. En France, par exemple, vous devez déclarer l’ensemble de vos bénéfices liés à la vente de cryptomonnaies. Ils sont soumis à un impôt de 30 %.
Chaque année, il est nécessaire de transmettre au service des impôts la liste de vos opérations et les montants de vos gains. Cette déclaration ne concerne que la conversion de cryptomonnaies en euro. Autrement dit, si vous achetez de l’ethereum avec un bitcoin, vous n’avez pas à en rendre compte.
Il est important de vous renseigner sur le niveau d’imposition des monnaies virtuelles dans votre pays, afin de ne pas voir vos bénéfices réduits à néant. Il existe plusieurs techniques pour faire diminuer le niveau de taxe. La plus connue étant de convertir ses bitcoins (ou toute autre crypto-actif) en stable coin, des monnaies virtuelles indexées sur des monnaies physiques.
Vous savez maintenant pourquoi investir dans les cryptomonnaies. Loin de n’être qu’un effet de mode, ces actifs 2.0 et la technologie blockchain vont révolutionner les pratiques du monde de la finance dans la durée. En témoigne l’intérêt des grandes entreprises pour les monnaies virtuelles.
Pour placer votre argent sur le bitcoin, vous pouvez passer par une plateforme d’échange, faire du trading, ou miser sur un ETF.
La meilleure stratégie dépend de votre profil et du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Pour éviter des déboires, n’oubliez pas de vous renseigner sur la légalité et la fiscalité des investissements en cryptomonnaies dans votre pays de résidence.
Laisser un commentaire